Passive Income เครื่องจักรผลิตเงิน

Passive Income

เห็นเรื่อง Passive Income ถูกพูดถึงกันมาก ในตลาดหุ้นเองก็เป็นแหล่งสร้าง Passive Income ที่ถือว่าดีที่สุดแห่งหนึ่ง

วอเรน์ บัฟเฟต์เองเคยกล่าวไว้

“ถ้าคุณไม่สามารถหาวิธี ทำเงินได้แม้ขณะตอนที่คุณหลับ คุณจะต้องทำงานไปทั้งชีวิต”

Passive Income คืออะไร?

มีคนเคยให้คำนิยามไว้สั้น ๆ และผมชอบมากคือ ‘เครื่องจักรผลิตเงิน’ อีกอัน คือ ‘รายได้จากการไม่ต้องทำงาน’ (คืออาจจะลงทุนทำแค่ช่วงแรก ๆ และรับผลระยะยาว) ซึ่งนิยามนี้ตรงข้ามกับ Active Income ‘รายได้จากการทำงาน’

ในตลาดหุ้นสิ่งที่สร้าง Passive Income ได้ดีที่สุด คือ ‘เงินปันผล’ ในตลาดหุ้นชอบแบ่งนักลงทุนแบบง่าย ๆ คือ

1.นักลงทุนระยะสั้น

2.นักลงทุนระยะยาว

ซึ่งผมว่าไม่ถูกต้องเสียทีเดียว เพราะธรรมชาติมนุษย์ ถ้าเป็นไปได้ก็อยากได้เงินระยะ ‘สั้น’ ด้วยกันทั้งนั้น ต่อให้เป็นนักลงทุนที่เรียกว่า ‘VI’ Investor value ด้วย

สมมติหุ้นตัวหนึ่งมูลค่าถูกมากเลย เราซื้อมาที่ P/E 13 เท่า พอดีใช้เวลาไม่กี่วัน ราคาหุ้นขึ้นไปเลย หุ้นขึ้นไปเทรดที่ P/E 70 เท่า ถ้าเป็นนักลงทุนเน้นมูลค่า อาจบอกว่าแพง แล้วตัดสินใจขาย ทำกำไรไปเลย

นี่จึงเป็นอะไรที่ชี้ให้เห็นว่า นักลงทุนเน้นมูลค่าแตกต่างจาก นักลงทุนระยะยาวอย่างไร (ซึ่งคนมักเข้าใจผิดว่าเป็นนักลงทุนประเภทเดียวกัน)

เพราะนักลงทุนเน้นมูลค่า อาจเป็นนักลงทุนระยะสั้นได้ ถ้าหุ้นขึ้นมาในมูลค่าที่แพง (หรือเกินมูลค่า) ในระยะเวลาอันสั้น ถึงมีคนเคยกล่าวไว้

“นักลงทุนระยะสั้น ระยะยาว จริง ๆ อาจไม่มีจริงในตลาดหุ้น เพราะทุกคนต่างอยากเป็นนักลงทุนระยะสั้น ด้วยกันทั้งนั้น”

ส่วนคำนิยามหนึ่งที่ผมชอบมาก ที่แบ่งประเภทนักลงทุน ออกเป็น 2 ประเภท ของ Robert Kiyosaki (เจ้าของผลงานเขียนพ่อรวยสอนลูก) โดยเปรียบเทียบกับพ่อค้าเนื้อวัว กับคนขายนมวัว

โดยบอกถ้าคุณเป็นนักเก็งกำไร คุณคือ พ่อค้าเนื้อวัว

คือคุณต้องเลี้ยงวัวแล้วฆ่ามันเพื่อเอาไปขาย กำไรที่คุณได้คือส่วนต่าง ที่เกิดจากกำไรจากที่ขาย กับต้นทุนที่คุณต้องเลี้ยงดูมัน หรือซื้อมันมาขาย

แต่ถ้าคุณเป็นนักลงทุนอีกประเภทหนึ่ง คือเน้นสร้าง Passive Income คุณเป็นพ่อค้านมวัว คือคุณเลี้ยงดูวัว เพื่อรีดนมไปขาย

นมวัว ถ้าเปรียบได้กับการลงทุนในหุ้นคงเเทียบได้กับ ‘เงินปันผล’ ถ้าลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ‘ก็เงินที่ได้จากค่าเช่า’ ถ้าปล่อยกู้เงินก็คือ ‘ดอกเบี้ย’

และสิ่งมหัศจรรย์ของการลงทุน คือ เมื่อคุณนำเงินที่ได้จากการขายนมวัว เก็บสะสมกันไว้ และเอาไปซื้อวัวมาเพิ่มอีก เพื่อจะได้นมวัว จากจำนวนวัวที่เพิ่มขึ้น เพื่อเอาไปขายต่อ

Robert Kiyosaki บอกเป็นเรื่องวิธีคิดของคนรวย คนรวยเขาคิดเรื่องสร้าง ‘เครื่องจักรผลิตเงิน’ หรือคำพูดเท่ห์ ๆ ว่า “ให้เงิน ทำงานแทนเรา”

ท้ายนี้ผมขอฝากเรื่องเล่าไว้เรื่องหนึ่ง เรื่องของคนตักน้ำจากบ่อ กับ คนสร้างท่อน้ำ ผมจำไม่ได้ว่าฟังเรื่องนี้มาจากไหน

เล่ากันว่า ณ หมู่บ้านแห่งหนึ่ง มีชายแปลกประหลาดอยู่คนหนึ่ง ขณะที่ชาวบ้านส่วนใหญ่ในหมู่บ้านนั้น ต้องออกจากบ้านทุกเช้าเพื่อไปยังบ่อน้ำ เพื่อตักน้ำใส่ถัง แล้วหิ้วกลับมาบ้านในทุกวัน เพื่อจะได้มีน้ำใช้ ภายในบ้าน

ชายหนุ่มคนนี้ กลับทำเรื่องต่างออกไป มีแต่เสียงก่นว่านินทาว่าเขาคนนี้เป็น ‘บ้า’ แต่เขาไม่สนใจ ยังก้มหน้าก้มตาเดินทางไกล จากบ่อน้ำในหมู่บ้าน ไปยังแม่น้ำสายใหญ่ เพื่อบรรจงวางท่อน้ำจากแม่น้ำใหญ่ มายังตัวบ้านเขา

และแล้ววันหนึ่ง เมื่อหน้าแล้งมาเยือน บ่อน้ำในหมู่บ้านเหือดแห้ง  (เหลือแต่แม่น้ำสายใหญ่ ยังมีให้ใช้) พอดีกับที่ชายหนุ่มสร้างท่อน้ำเข้าบ้าน และต่อก๊อกน้ำในบ้านเสร็จพอดี

รุจิสรรค์ เลียวพานิช

รุจิสรรค์ เลียวพานิช

ผู้บริหาร บริษัท ยูนิจิน ซีเอฟพี จำกัด ที่ปรึกษากฎหมาย สำนักงาน สมชาย แย้มชม ทนายความ สมาชิกสามัญ เนติบัณฑิตยสภา - นักเขียนประจำเว็บไซต์ Leader Wings

More Posts - Facebook

กลยุทธ์การตลาดออนไลน์ เทคนิค Online Marketing 2017
Login/Register access is temporary disabled